Die versicherte Person meldet den Fall beim Versicherer und reicht medizinische sowie berufliche Unterlagen ein. Geprüft werden Gesundheitszustand, zuletzt ausgeübte Tätigkeit und vertragliche Voraussetzungen. Frühzeitige, vollständige Dokumentation kann Rückfragen reduzieren; Beratung ersetzt dabei keine ärztlichen Nachweise.